中国人民银行会同国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委员会起草的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法(征求意见稿)》(下称“管理办法”),正在向社会公开征求意见。 制定管理办法的背景有两个;一是,新修订的《反洗钱法》于2025年1月1日起正式施行,需要相关支持措施的进一步细化;二是,近年来监管发现,金融机构在结合风险状况采取与风险相匹配的客户尽职调查措施方面存在不足,需要在管理办法中进一步明确基于风险的客户尽职调查具体要求。 管理办法起草说明指出,参考金融行动特别工作组...